Gestion de patrimoine à la Seyne-sur-Mer, vraiment de votre côté
Du front de mer des Sablettes aux salariés de la rade, on optimise votre situation, on prépare la suite, et on la réévalue chaque année.
Un cabinet, une vraie adresse à La Seyne-sur-Mer : on vous reçoit sur place, ou en visio.
Indépendant depuis 2013 : aucun produit maison imposé, on choisit ce qui sert votre intérêt.
Rendement certifié huissier 10,22 % brut/an depuis août 2021, à capitaux protégés.
Brut/an depuis août 2021
Épargnants accompagnés
D’encours
D’expériences du fondateur
Indépendant
Avis Google
La plupart des cabinets distribuent. Nous, on conçoit.
Un conseiller lambda vous vend un produit choisi par une banque, touche sa commission et vous revoit rarement.
Nous, c'est l'inverse : on maîtrise toute la chaîne jusqu'au pilotage actif de votre patrimoine, pour aller chercher chaque année plus de rendement, en phase avec votre profil.
Des solutions alignées sur vos intérêts
Nous concevons nos produits structurés en interne et notre fondateur y investit son propre argent : vous ne prenez pas un produit de catalogue, vous placez là où on met le nôtre.
Une vision claire dès le départ
Tout commence par un bilan patrimonial complet et offert : placements, immobilier, fiscalité, retraite, transmission : vous savez exactement où vous en êtes et quoi optimiser.
Tous vos leviers au même endroit
Fiscalité, transmission, succession, immobilier : un seul interlocuteur pour toute votre situation, pas trois experts à coordonner.
Un patrimoine piloté au quotidien pour plus de rendement
On surveille les marchés toute l'année pour saisir les opportunités et viser un meilleur rendement, adapté à votre profil. Votre patrimoine ne reste jamais figé.
Tous les leviers de votre patrimoine, sous un même toit
On ne se limite pas à un produit : on regarde l'ensemble de votre situation et
on actionne ce qui compte vraiment pour vous.
Placements & rendement
Des produits à capitaux protégés, en alternative au fonds euros : 10,22 % brut/an depuis août 2021, certifié huissier.
Fiscalité & défiscalisation
Réduire vos impôts avec les leviers adaptés à votre situation, dont le PER, le placement privilégié pour préparer la retraite en défiscalisant.
Immobilier
& IFI
Réduire l'IFI, optimiser vos plus-values immobilières et structurer votre investissement locatif.
Préparer sa retraite
Préparer la suite et transformer votre épargne en revenus complémentaires durables.
Transmission & succession
Anticiper, organiser et protéger vos proches : donation, démembrement, assurance-vie.
Épargne salariale
Faire travailler participation, PEE et PERCO plutôt que de les laisser dormir.
Des situations qu'on connait bien.
Vous revendez un bien qui a pris de la valeur
Un appartement à Tamaris ou une villa aux Sablettes acheté il y a 15-20 ans peut dépasser 9 000 €/m² aujourd'hui. On optimise la fiscalité de la cession et on réinvestit utilement.
Vous avez de l'épargne salariale à arbitrer
Salarié ou cadre de la filière navale, du public ou d'une PME du bassin : participation, PEE/PERCO, PER : on en fait un levier, pas un compte qui dort.
Vous voyez votre IFI grimper
Près d'une résidence sur deux est secondaire aux Sablettes : un patrimoine immobilier littoral fortement valorisé fait vite basculer dans l'IFI. On regarde tous les leviers.
Vous préparez la transmission d'un bien de famille
La maison de la rade que vos enfants vont hériter peut générer de lourds droits : démembrement, donation, assurance-vie : on anticipe pour alléger la note.
Sur place ou en visio, à vous de choisir
On vous reçoit dans nos locaux, au cœur de la rade ouest : un conseiller qui connaît le terrain et que vous pouvez rencontrer. Vous préférez la visio ? On s'adapte.
146 Allée Helsinki
83500 La Seyne-sur-Mer
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Deux interlocuteurs, +20 ans d'expériences chacun
Brice Lepage
Brice est diplômé depuis Master 2 en Ingénieurie Patrimoniale et a +19 ans d'expériences dans le métier de conseiller en gestion de patrimoine.
Thierry Barraud
Conseiller en gestion de patrimoine
Thierry a plus de 20 ans d'expériences en tant que conseiller en gestion de patrimoine et en assurances santé et prévoyance.
Je donne un vrai coup de boost à mon épargne
30 minutes avec Brice ou un membre de l'équipe pour comprendre votre situation, vos projets et vous dire honnêtement si nous sommes le bon cabinet pour vous.
Notre méthode simple et transparente
Bilan patrimonial : le plus complet du marché
Avant de recommander quoi que ce soit, nous commençons par poser un bilan patrimonial offert : comprendre votre situation fiscale, vos objectifs réels et votre tolérance au risque avant d'ouvrir le moindre contrat
Présentation des options
Selon votre profil et vos objectifs, nous sélectionnons l'enveloppe (contrat de capitalisation, assurance-vie, PER) et l'allocation d'actifs les plus adaptées : en arbitrant sur la fiscalité, la transmission et le niveau de risque accepté.
Lancement en 5 jours
Formalités gérées par nos soins.
Investissement effectif rapide.
Suivi annuel
Chaque année, un rendez-vous pour faire le point sur vos contrats. Vous avancez avec sérénité, votre patrimoine reste aligné à vos objectifs.
Votre audit gratuit
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