Transmission
préparez l'avenir
Offrez la sérénité à ceux que vous aimez
Ce que vous avez mis une vie à construire et sur lequel vous avez déjà payé des impôts toute votre vie, peut se diluer en quelques mois… si rien n’est anticipé.
Une stratégie claire
Sans stratégie, vous risquez...
Jusqu’à 45 % de droits de succession
Un imbroglio juridique et administratif pour vos enfants
Des tensions familiales et décisions prises dans l'urgence
La vente forcée de biens pour régler les droits (pénalités après 6 mois)
Une répartition qui ne reflète pas vos volontés
Avec Accord Investissement...
La paix d’esprit pour vos enfants et petits enfants
Une répartition équitable conforme à votre souhait
Une stratégie fiscale optimisée pour préserver le capital
Un accompagnement humain pour éviter les conflits
Une estimation précise et offerte de vos biens immobiliers
La solution : un plan transmission qui vous ressemble
Ce que comprend notre accompagnement
Le bilan patrimonial comme point de départ
Analyse complète de votre situation patrimoniale (vous + conjoint)
Vision claire et structurée de ce qui sera transmis
Identification des risques en cas de succession non préparée
Bilan de succession permettant de connaître les droits en temps réel
Stratégie de transmission
Analyse des dispositifs déjà en place (assurance-vie, plafonds utilisés ou non)
Construction d’une stratégie globale de transmission
Optimisation des biens immobiliers
Choix des bons supports pour placer l’argent en vue de la transmission
Simulations, arbitrages & mise en œuvre
Simulation en temps réel des droits de succession
Comparaison de plusieurs scénarios
Traduction de la stratégie en actions concrètes
Accompagnement dans les décisions à prendre, étape par étape
Objectif :
Pourquoi choisir Accord Investissement pour votre transmission patrimoine ?
Parce que ce sujet touche à l’intime, à vos proches, à ce que vous avez bâti toute une vie. Et parce que vous méritez mieux qu’une solution copiée-collée.
+18 ans
D’expérience en stratégie patrimoniale & successorale
Indépendance totale
vis-à-vis des banques & assureurs. Nos conseils sont 100% orientés vers vos intérêts.
Accompagnement
humain, transparent, sans jargon
100%
du service conseil est basé à La Seyne-sur-mer en France
Notre méthode simple et transparente
Tous nos rendez-vous sont en visio. Et c’est une vraie bonne nouvelle pour vous : vos échanges sont ultra-sécurisés avec un format qui vous fait gagner du temps
Entretien de découverte
Visio-conférence pour comprendre vos projets. Bilan patrimonial gratuit.
Présentation des options
3 propositions claires combinant rendement et sécurité. Cadre fiscaloptimisé.
Lancement en 5 jours
Formalités gérées par nos soins. Investissement effectif rapide.
Présentation des options
Chaque année, un rendez-vous pour faire le point sur vos contrats.
👉 Vous avancez avec sérénité, votre patrimoine reste aligné à vos objectifs.
Votre audit gratuit
Conformément au RGPD, vous disposez de droits d’accès, de rectification, d’effacement, de portabilité et d’opposition.
Vous pouvez exercer vos droits en contactant le Délégué à la Protection des Données à rgpd@accordinvestissement.fr ou à l’adresse postale suivante : 146 Allée d’Helsinki - 83500 La Seyne-sur-Mer. Pour en savoir plus, consultez notre politique de confidentialité : https://www.accordinvestissement.fr/politique-de-protection-des-donnees.
FAQ : Transmission patrimoine
Pas nécessairement. Une donation bien pensée ou une clause bénéficiaire adaptée peut suffire. Cependant, un testament permet de maîtriser tout un tas de détails.
Oui. Avec les bons outils, il est possible de réduire la fiscalité jusqu’à 50 %
Dès que vous avez un bien immobilier, des contrats ou une épargne significative. Plus on agit tôt, plus on a de marge de manœuvre fiscale.
Pour éviter les conflits, réduire la fiscalité et garantir une transmission sereine.
Assurance-vie, donation, démembrement, pacte Dutreil, SCI… tout dépend de votresituation.
En anticipant et en cadrant les choses avec des professionnels neutres.
Pour préparer efficacement une transmission, un bilan patrimonial est indispensable : notamment pour l’estimation précise des biens immobiliers. Chez AccordInvestissement, le bilan patrimonial est offert dès lors que vous mettez en place une solution ou un accompagnement avec nous.
Il existe plusieurs dispositifs pour transmettre directement à vos petits-enfants, sans passer par vos enfants :
• La donation-partage transgénérationnelle : permet d’intégrer les petits-enfants dans la transmission, tout en respectant l’équilibre familial.
• L’assurance-vie intergénérationnelle : vous choisissez vos bénéficiaires (y comprisvos petits-enfants) et gardez la main sur les conditions.
👉 Vous pouvez même fixer des règles jusqu’à leurs 26 ans pour maitriser l’usage qu’ilsfont de cet argent.
Besoin d'autres informations ?
Notre équipe est disponible pour répondre à toutes vos questions.