Bilan patrimonial complet : votre diagnostic offert par un conseiller indépendant
Un vrai bilan, pas un formulaire en ligne.
Un conseiller analyse votre situation pendant 2 h minimum, puis vous restitue ses préconisations en rendez-vous. Le document est à vous : que vous avanciez avec nous ou non.
Mené par un humain : pas un algorithme qui donne 3 conseils
En 2 rendez-vous : on collecte, on travaille votre cas, on vous restitue.
En moyenne, nos clients gagnent en performance et en visibilité dès le premier rendez-vous.
Un bilan patrimonial, ce n'est pas un formulaire en ligne
La plupart des « bilans gratuits » en ligne sont des questionnaires de 5 minutes : vous saisissez 3 chiffres, un algorithme vous renvoie des généralités. Utile pour une première idée. Insuffisant pour décider.
Le bilan Accord Investissement
Un conseiller dédié qui analyse votre cas
2h minimum de travail sur votre situation
Une restitution expliquée, en rendez-vous
Le formulaire en ligne
Réponse générique en 2 minutes
Questionnaire automatisé
Ne prend pas en compte vos besoins et émotions
Vous restez seul pour l'analyse
Votre bilan patrimonial offert
Premier échange de 30 minutes à 1h30.
Le bilan patrimonial le plus complet du marché
avec Accord Investissement
Cartographie de votre patrimoine
Analyse complète de votre situation patrimoniale (vous + conjoint)
Inventaire précis de tout votre patrimoine, sans angle mort
Mise en cohérence de vos actifs avec vos objectifs de vie
Objectif : Savoir exactement où vous en êtes
Valorisation économique de vos actifs
Estimation réaliste et actualisée de vos biens immobiliers
Analyse de la rentabilité de vos biens immobiliers
Vision pour les ventes, la transmission et l’anticipation successorale
Base solide pour des calculs justes (impôts, IFI, succession)
Simulations, projections et accompagnement proactif
Simulations d’impôt sur le revenu et d’IFI
Scénarios de transmission et de succession
Analyse des impacts de vos décisions dans le temps
Approche proactive
Objectif :
Un bilan complet en 2 rendez-vous
Tous nos rendez-vous sont en visio. Et c’est une vraie bonne nouvelle pour vous : vos échanges sont ultra-sécurisés avec un format qui vous fait gagner du temps
Collecte des informations
Un échange avec votre conseiller pour collecter toutes les informations utiles : avis d'imposition, relevés de placements, biens immobiliers, crédits et contrats de prévoyance. Vos projets : c'est eux qui guident l'analyse.
Votre conseille travaille votre cas (2h min)
Au minimum 2 heures d'analyse : cartographie de votre foyer, valorisation de vos actifs, simulations d'impôt, d'IFI et de succession.
C'est là qu'est la vraie valeur et c'est ce qu'aucun formulaire ne fait.
Notre préconisation
Lors d'un second rendez-vous, votre conseiller vous présente ses préconisations pour optimiser votre patrimoine et votre fiscalité : vos marges de progression chiffrées et des options claires.
Votre audit gratuit
Conformément au RGPD, vous disposez de droits d’accès, de rectification, d’effacement, de portabilité et d’opposition.
Vous pouvez exercer vos droits en contactant le Délégué à la Protection des Données à rgpd@accordinvestissement.fr ou à l’adresse postale suivante : 146 Allée d’Helsinki - 83500 La Seyne-sur-Mer. Pour en savoir plus, consultez notre politique de confidentialité : https://www.accordinvestissement.fr/politique-de-protection-des-donnees.
Pourquoi choisir Accord Investissement pour votre bilan patrimonial ?
Conseil neutre, aligné avec vos intérêts
Nous sommes indépendants des banques et assureurs, ainsi vous avez la garantie qu’on ne vous propose jamais un produit par simple opportunité commerciale.
+20 d'expertise
L'analyse est menée par un conseiller senior, pas par un junior ni par un robot.
Bilan parmis les plus complet
Cartographie de votre patrimoine, valorisation de vos actifs, simulations et projection. Objectif savoir où vous en êtes et transformer ce bilan en outil de pilotage de votre patrimoine.
Confidentialité absolue
Vos informations traitées comme chez un médecin ou un avocat. ORIAS 13005306, CNCGP & ANACOFI.
À qui s’adresse notre service de bilan patrimonial ?
Notre service de bilan patrimonial s’adresse aux personnes patrimoniales mais non expertes :
Vous avez des revenus confortables, un patrimoine constitué ou une capacité d’épargne régulière ?
Vous êtes concerné(e).
Retraités
Structurer les revenus
Limiter la fiscalité
Sécuriser le niveau de vie
.webp)
Dirigeants
Anticiper cession/transmission
Valoriser la société
Protéger ses proches
TNS/indépendants
Optimisation de rémunération
Épargne pro structurée
Retraite & Prévoyance
.webp)
Actifs
Épargne personnalisée
Arbitrages éclairés
Préparer la suite
Le bilan n'est pas un cadeau commercial, il est indispensable : c'est lui qui dicte chaque conseil et chaque placement qu'on vous proposera ensuite. Je l'offre parce que sans lui, rien de sérieux n'est possible.
Combien coûte un bilan patrimonial ?
Chez Accord Investissement, le tarif du bilan patrimonial est de 300 €/h. Il demande au minimum 2 heures et varie selon la complexité de votre situation.
Nous vous offrons votre bilan patrimonial quel que soit le montant de l’investissement dès lors qu’un accompagnement ou un investissement est mis en place.
Parce qu’il est indispensable. Le bilan patrimonial, c’est notre point de départ pour construire une stratégie et vous recommander des solutions vraiment adaptée à vous.
Offert sous condition d'accompagnement. En moyenne, nos clients gagnent en performance et en visibilité dès le premier rendez-vous.
Pourquoi faire ce bilan ?
Pour y voir clair dans votre patrimoine
Pour identifier vos marges d’optimisation
Pour prendre des décisions éclairées
* Offert sous condition d'accompagnement.
C’est un premier pas simple, humain et concret pour mettre votre capital au service de vos objectifs
Questions autour du bilan patrimonial
Un bilan patrimonial vous permet de faire le point sur votre situation financière globale : vos revenus, votre épargne, votre fiscalité, vos projets. C’est un diagnostic neutre, qui aide à identifier vos leviers d’optimisation (fiscale, successorale, financière). Il permet de structurer vos projets et d’éviter des erreurs coûteuses.
Oui, totalement. Chez Accord Investissement, la confidentialité est une base éthique. Toutes les informations partagées lors du bilan sont traitées avec une confidentialité absolue, comme chez un médecin ou un avocat.
Après le bilan, vous recevez :
– Un compte-rendu simplifié avec les points essentiels abordés.
– Une éventuelle proposition d'accompagnement.
Ça dépend des banques : certaines le proposent, à vérifier directement auprès de son conseiller. Un CGP indépendant comme Accord Investissement le fait systématiquement, avec le même interlocuteur sur toute la relation depuis 2013.
Que vous soyez salarié, indépendant, dirigeant ou retraité, le bilan patrimonial s’adresse à vous si vous avez des projets, des doutes ou simplement envie d’y voir plus clair.
Besoin d'autres informations ?
Notre équipe est disponible pour répondre à toutes vos questions.